Признаки банкротства юридического лица в 2020 году

Закон о банкротстве граждан

У российских граждан появилась возможность заявить о своем банкротстве в 2015 году. Поэтому банкротство – явление новое и пока не приобрело в России широкого распространения.

В 2020 году процедура банкротства предполагает цивилизованный способ для физических лиц избавиться от долгов. Многие должники первоначально восприняли его как узаконенную возможность не платить по кредитам. На самом деле объявить себя банкротом не так просто: для этого нужно, чтобы общая задолженность перед кредиторами превысила порог в 500 тыс.р. Если стоимость принадлежащего имущества должнику меньше указанного значения, то инициировать процесс признания несостоятельности возможно и при меньших суммах. Но на практике при задолженности менее 300 тыс.р. затраты на процедуру себя не оправдывают.

Во-вторых, у должника должны быть веские причины, которые привели его к финансовому краху: тяжелая болезнь, утрата работы из-за ликвидации предприятия или по сокращению штата. Это должны быть действительно объективные обстоятельства, чтобы суд не решил, что речь идет о фиктивном банкротстве. В третьих, просрочка по кредитным обязательствам должна быть не менее 3 месяцев.

В ходе процедуры несостоятельности в отношении гражданина вводится одна из процедур: реструктуризация или реализация имущества. В пользу какого варианта сделает выбор суд, зависит от наличия или отсутствия у физического лица стабильных доходов. Реструктуризация назначается, если ежемесячной зарплаты достаточно для внесения ежемесячных траншей в счет погашения долговых обязательств, но после этого у банкрота еще будет оставаться на жизнь.

В противном случае, вся собственность должника подлежит продаже в ходе конкурсного производства. Если после продажи собственности банкрота, все долги перед кредиторами и уполномоченными инстанциями погасить не удастся, обязательства все равно будут аннулированы.

Возможен также вариант, что должнику и кредиторам удастся договориться, и они заключат мировое соглашение.

Изменения и поправки закона о банкротстве физических лиц в 2018 году

Для многих физических лиц, которые в силу жизненных обстоятельств оказались в сложном финансовом положении и не способны дальше продолжать платить по кредитам, процедура банкротства оказалась не по карману. Ведь она требует немалых финансовых затрат:

  • на оплату услуг финансового управляющего (не менее 25 тыс.р. за каждую введенную в отношении должника процедуру, а также 7% от стоимости реализованного имущества);
  • публикацию сообщений в газете «Коммерсант» и Федреестре (в сумме на них нужно потратить около 15 тыс.р.);
  • прочие затраты: судебные и почтовые издержки и пр.

Таким образом, при самом благоприятном варианте для заемщика процедура признания несостоятельности обошлась бы ему в сумму около 50 тыс.р. Поэтому в 2018 году объективно возникла необходимость в изменениях в законодательство, которые позволили бы более широкому кругу россиян воспользоваться возможностью признания несостоятельности.

В 2018 году был сделан первый шаг навстречу должникам. Размер госпошлины за подачу заявления на банкротство в арбитраж от физического лица снизился в 20 раз: с 6000 р. до 300 р. Ранее они вынуждены были платить за свою несостоятельность столько же, сколько и крупные предприятия что не совсем справедливо. Многие должники также ожидают отмены обязательной публикации сведений в газете «Коммерсант», за которую приходится платить около 11 тыс.р.

Также в этом году планировалось ввести упрощенную процедуру банкротства для граждан с относительно небольшими просроченными долгами в переделах 900 тыс.р. Предполагалось, что она будет проводиться в укороченные сроки, без участия финансового управляющего и основана только на реструктуризации долгов (этап реализации имущества полностью исключался).

Пошаговая инструкция процедуры несостоятельности граждан в 2020 году

Банкротство физических лиц в 2020 году будет проводиться по той же схеме, которая изначально была введена законом 2015 года. Данный процесс включает в себя следующие этапы:

Этап 1. Подготовка документов для передачи в суд

Чтобы заявить о своем банкротстве физическому лицу необходимо подготовить обширный перечень документов. Помимо стандартного комплекта: паспорта, ИНН и СНИЛС потребуются:

  1. Документы по задолженности (кредитный договор, требование об уплате недоимки из Налоговой и пр.).
  2. Документы по ежемесячным доходам (справка с места работы).
  3. Документы, подтверждающие трудовую занятость (трудовой договор, справка из службы занятости о признании лица безработным).
  4. Документы по находящемуся в собственности имуществу (автомобиле, квартиры, даче, акциях и пр.).
  5. Документы, подтверждающие отсутствие предпринимательского статуса и объявления себя банкротом за последние годы.

Этап 2. Подача заявления о признании гражданина банкротом

Вместе с собранными документами физическому лицу необходимо явиться в Арбитражный суд по месту жительства истца. Предварительно нужно оплатить госпошлину, ее размер составляет 300 р. и внести на депозит суда 25 000 р. за работу финансового управляющего (можно также попросить суд о рассрочке в выплате указанной суммы из-за стесненного финансового положения). Стоит отметить, что если размер долгов превысил 500 тыс.р ., а денег на их погашение оказалось недостаточно, то объявление о своем банкротстве – это обязанность, а не право физлица.

По результатам первого заседания судом назначается финансовый управляющий, который будет контролировать денежные потоки физлица, отвечает за формирование реестра кредиторов, за распределение между ними конкурсной массы. Он выбирается из членов СРО, выбранного должником.

Этап 3. Реструктуризация долгов

Если у должника есть средства, чтобы рассчитаться со своими кредиторами за три года или войти в график погашения кредита за три года, то суд может утвердить план реструктуризации. Если физическому лицу удастся выполнить предложенный план и не допускать в этот период нарушений, то ему так и не будет присвоен статус банкрота. Такой график погашения может разработать сам истец или его кредиторы.

Этап 4. Реализация имущества в процедуре банкротства физического лица

Арбитражный управляющий переходит к описи и реализации имущества гражданина по решению суда. До данного этапа доходят не все физические лица, а только те, которые:

  • нарушили утвержденный судом график реструктуризации;
  • ежемесячных доходов, которыми располагает должник, не хватает для предоставления ему рассрочки.

Реализации подлежит все имущество физлица, за некоторым исключением. В частности, в конкурсную массу не попадают единственное жилье должника и его личные вещи. После проведения электронных торгов вырученные средства распределяются управляющим между кредиторами пропорционально обязательствам физлица перед ними. После чего гражданин приобретает официальный статус финансово несостоятельного и процесс в отношении него прекращается.

Процедура банкротства занимает не менее полугода, но может длиться до 8-9 месяцев.

Последствия банкротства граждан для должника

Получение статуса финансово несостоятельного лица имеет ряд негативных последствий для физического лица:

  1. Введение запрета на занятие управляющих позиций, регистрацию своего бизнеса (как предприниматель или учредитель ООО) на три года.
  2. Запрещается покупать доли в ООО, акции.
  3. Запрещается объявлять себя банкротом в ближайшие 5 лет.
  4. В течение 5 лет физлицо обязано будет сообщать о факте своего банкротства при получении кредита в банке, данная информация передается в БКИ и содержится в кредитном досье должника.
  5. В ходе процедуры должник лишается права полноценно распоряжаться своим имуществом: данная функция передается финансовому управляющему.
  6. Может быть введен временный запрет на выезд за пределы РФ (по решению суда).
  7. Аннулируется предпринимательский статус, действие разрешений и лицензий.
  8. Безвозмездные сделки по отчуждению собственности за последние три года могут быть аннулированы.

Именно такова плата физлица за возможность избавления от долгов. Но многие готовы нести

Для кредитора

Для кредиторов признание физического лица банкротом имеет следующие последствия:

  1. Суд может ввести в отношении должника этап реструктуризации долговых обязательств, даже вопреки воле банковской организации.
  2. С момента признания гражданина банкротом штрафные санкции на просроченную задолженность перестают начисляться, приостанавливается исполнительное производство.
  3. Представителем кредитора или работающим на них коллекторским компаниям запрещается напрямую взаимодействовать с должником: все их требования или предложения могут подаваться ими через суд или управляющего.
  4. Если по результатам проведенных торгов из сформированной конкурсной массы не удастся погасить всю задолженность, то все обязательства должника аннулируются.

Для родственников

Напрямую родственников физического лица процедура банкротства не затрагивает, кроме тех лиц, которые находятся на иждивении должника. Ведь физлицо вынуждено будет отдавать определенную часть своего дохода в счет погашения долгов, что существенно стеснит семью в средствах.

При реализации собственности в конкурсную массу может попасть и совместно нажитое имущество супругов. Тогда супруге банкрота будет компенсирована только ее 50%-ная доля после продажи собственности на торгах.

Отзывы о банкротстве физических лиц

Отзывы физлиц о банкротстве показывают, что реализация закона о несостоятельности пока сопряжена с целым рядом проблем. В частности, отзывы банкротов показывают, что им пришлось обращаться за помощью квалифицированных юристов, а это увеличивало затраты на процедуру еще на 30-40 тыс.

Большинству показалась процедура слишком дорогостоящей и они не смогли найти деньги, чтобы ее инициировать. Поэтому многие должники по-прежнему считают, что банкротство – это процедура для избранных и в действительности состоятельных людей. Типовые российские заемщики с просрочками по кредиту, которые возникли из-за потери работы, воспользоваться всеми преимуществами закона не могут.

Определение, порядок установления и признаки банкротства юридического лица 2020

Признаки банкротства юридического лица

В условиях экономического кризиса многие предприятия столкнулись со значительными трудностями и вопрос банкротства становиться все более актуальным. Фактически если предприятие осталось без денег и с кучей неоплаченных счетов или долгов по зарплате часто другого решения проблемы просто не существует. Процесс банкротства призван учесть интересы всех кредиторов при ликвидации предприятия.

Причины

В последнее время основной причиной банкротства юридического лица принято называть экономический кризис и спад потребления.

Действительно, далеко не всем управленцам удалось сохранить деятельность компании на прежнем уровне или хотя бы избежать большого спада. Но исключать преднамеренное банкротство также нельзя, особенно если речь идет о крупных предприятиях.

Независящими от предприятия причинами банкротства наиболее часто становятся:

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

  • незапланированные затраты, например, связанные с авариями на производстве;
  • резкое изменение на рынке;
  • существенное подорожание сырья;
  • действия государственных органов;
  • отсутствие или резкое падение бюджетного финансирования.

На самом деле при грамотном руководстве большинству предприятий удается успешно справлять с внешними причинами, которые могут привести к финансовой несостоятельности юридического лица.

Сложнее дело обстоит с внутренними причинами, к которым можно отнести:

  • ошибки в инвестиционной политики;
  • преждевременное решение о расширении бизнеса;
  • получение займов под слишком высокий процент;
  • просчеты в ценообразовании.
Читайте также:  Банкротство физических лиц - последствия для должника

Конечно, ограничиваться этими двумя списками при рассмотрении причин банкротства не стоит. Ситуация конкретной организации всегда оказывается индивидуальной и нередко истинная причина лежит достаточно глубоко и найти ее непросто.

Наличие признаков банкротства юридического лица в 2020 году уже не может послужить автоматическим основанием для списания долгов. Задача управляющего при проведении проверок не сводиться к ликвидации организации.

Банкротство юридических лиц можно разделить на несколько групп:

  • техническое или временное;
  • реально;
  • фиктивное;
  • криминальное.

Возникает техническое или временное банкротство часто у производственных предприятий. Обычно это означает, что активы превосходят общую сумму долгов, но рассчитаться реально организация ни с кем не может.

Часто просто фирма не в состоянии оказалась продать накопленный объем продукции, чтобы рассчитаться с поставщиками и партнерами. В этом случае компанию попробуют спасти за счет введения антикризисного плана.

Нередко антикризисные управленцы идут на достаточно жесткие меры, например, реструктуризации всего предприятия или слияния с более крупными организациями на рынке. В случае с реальным банкротством предприятие оказывается не в состоянии платить по долгам из-за отсутствия средств и утраты капитала.

Собственно спасать в этом случае уже некого и юридическое лицо будет вынуждено пройти процедуру банкротство.

Иногда руководители, стремясь отсрочить некоторые выплаты, подают заявление о банкротстве и показывают ложную информацию о финансовом состояние. Реальная возможность платить по долгам у таких фирм обычно есть, и такие действия преследуются по закону.

Отдельно следует сказать о криминальном банкротстве. В этом случае руководство предприятия доводит его до реального банкротства умышлено с целью передачи имущества другому собственнику или его захвата.

Этот процесс нередко применялся в девяностые для захвата крупных промышленных компаний. Действия подобного характера уголовно наказуемы.

Признаки банкротства юридического лица в 2020 году

Процедура банкротства предназначена далеко не для всех организаций, а только для тех, кто реально не имеет возможности исполнять финансовые обязательства, и имеет определенные признаки.

В 2020 признаки банкротства юридического лица по законодательству не изменились. Объявить фирму банкротом можно при наличии крупной задолженности по заработной плате, невозможность рассчитываться с долгами более 3 месяцев.

Необходимо также уточнить, с какой суммы задолженности является показателем финансовых проблем юридического лица. На текущий момент по законодательству он составляет 300 тысяч рублей или эквивалент в валюте.

Таблица. Признаки банкротства:

Минимальный порог задолженности300 тысяч рублей или эквивалент в валюте
Период просрочки3 месяца минимум

Видео: Важная информация

ФЗ с изменениями в 2017 году

Российское законодательство постоянно дорабатывается и совершенствуется, касается этот момент и Федерального закона «О банкротстве». 2020 год принес в него существенные изменения.

Процедура внешнего управления и финансового оздоровления слились. Уже давно они были достаточно схожи, теперь это закреплено на уровне законодательства.

Управляющий, который обязан контролировать все платежи организации-должника, теперь получил дополнительную обязанность – отчитываться перед кредиторами за все сделки, сумма которых превышает 500 тысяч рублей.

Еще один новый момент – необходимость составления управляющим плана по финансовому оздоровлению фирмы. У кредиторов появилась возможность заблокировать этот план, просто подав соответствующее заявление.

Кто может начать процедуру

Процедура банкротства достаточно сложная и часто носит длительный характер. Пошаговый порядок ее проведения определен в соответствующем Федеральном законе.

Рассмотрим, кто может выступить инициатором банкротства юридического лица:

  • непосредственное руководство;
  • учредители или акционеры;
  • кредиторы;
  • работники;
  • социальные фонды, налоговая, прокуратура и другие гос. органы.

Кредиторы имеют право реализовывать право подачи заявления о банкротстве должника по своему желанию.

В отличие от них руководство компании в определенных случаях обязано это сделать, рассмотрим основные из них:

  • финансовые проблемы, которые привели к росту задолженности, погасить которую невозможно;
  • выявление признаков несостоятельности при ликвидации убыточной фирмы.

Нередко при ликвидации убыточной организации выявляются неутешительные факты в отчетности или при проведении внешнего аудита. В этом случае у руководства есть 30 дней для обращения в суд с соответствующим заявлением.

Важно! Работники могут обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве юр. лица только при наличии длительной и существенной задержке по выплате заработной платы.

Нужен образец заявления о вступлении в дело о банкротстве? Смотрите здесь.

Стадии

Нередко процедуру существенно растягивают. На банкротство отдельных юриков уходит несколько лет.

Рассмотрим основные стадии банкротства организации:

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление или внешнее управление;
  • конкурсное производство.

На стадии наблюдения накладывается арест на продажу имущества организации, составляется реестр кредиторов. Управляющий с 2020 года для ее проведения назначается судом, ранее назначить нужного человека могли по заявлению должника.

В 2020 году процедуры финансового оздоровления и внешнего управления объединились. Больше наложение моратория на требования наложить не удастся. Конкурсный управляющий будет стараться погасить долги при первой возможности.

К этапу конкурсного производства процесс переходит, только если внешнее управление с целью финансового оздоровления не принесло результатом. Итогом этого этапа является реализация имущества организации и ее дальнейшая ликвидация.

Процедура

Банкротство в любом случае начинается с подачи соответствующего заявления в Арбитражный суд. Формы этого документа, утвержденной законодательством, не существует.

Составить его можно в произвольной форме, обязательно включив следующее:

  • название Арбитражного суда, куда направляются документы;
  • наименования юридического лица – будущего банкрота;
  • реквизиты кредитора или гос. органа, если заявление подается не руководством фирмы-банкрота;
  • требования об инициации процедуры и основания для них;
  • список прикладываемых документов.

Передать заявление можно лично, отправив через специальный электронный сервис или отправив ценным письмом с описью вложения через Почту РФ.

Суд рассматривает заявление и в случае наличия признаков реальной неплатежеспособности вводит процедуру наблюдения на период в 7 месяцев. За это время кредиторы должны подать все требования.

В месячный срок будет проведено первое собрание кредиторов, на котором будет принято решение о ликвидации или оздоровлении должника.

При наличии желания у кредиторов вернуть фирму-банкрота к жизни и такая возможность еще осталось, то будет введено внешнее управление на срок до двух лет. В противном случае начнется процесс конкурсного производства.

В обязанности управляющего при конкурсном производстве входит продажа имущества фирмы, выплата долгов и заработной платы, а также дальнейшая ликвидация и исключение юридического лица из ЕГРЮЛ.

Нужны отзывы о микрозаймах? Подробнее здесь.

Интересует, как взять микрозайм через Интернет? Смотрите далее.

Процедура банкротства длительный этап, который обычно является крайней мерой. В большинстве случаев владельцы организации первоначально предпринимают попытки спасти его и попытаться решить проблему с кредиторами, например, за счет отсрочки по платежам или погашения долга по плану. Но иногда это единственный выход для кредитора вернуть хотя бы часть собственных средств.

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область – +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-60-09
    • Регионы – 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Признаки банкротства юридического лица

Признаки несостоятельности (банкротства) юридического лица определены статьей 3 Закона о банкротстве (далее – Закон). Они сводятся к неспособности погасить денежные требования кредиторов и (или) уплатить обязательные платежи в течение 3-х месяцев с даты, когда такие обязательства (обязанности) должны были быть исполнены. Проще говоря, 3-месячная и более просрочка по денежным обязательствам перед кредиторами или государством – основной признак несостоятельности. Однако только этого условия – недостаточно для подачи заявления и начала дела о банкротстве.

Условия несостоятельности

Статья 3 – «Признаки банкротства юридического лица» – обозначает в части 2 только общее условие для начала дела о несостоятельности. Но тут же, в ч. 3 ст. 3, говорится о том, что оно применимо только в случаях, когда иное не установлено другими положениями Закона.

На практике для решения вопроса о наличии и достаточности признаков банкротства необходимо обращаться к рассмотрению совокупности норм. При этом ситуация анализируется индивидуально, с учетом:

  • категории юридического лица – обычная организация, кредитная, страховая, стратегическое предприятие, застройщик или другое юрлицо, для которого установлен свой специфический порядок банкротства;
  • статуса инициатора банкротства – должник или кредитор, в том числе в лице государственного органа;
  • наличия у должника права или обязанности подать в суд заявление о банкротстве;
  • условий принятия судом заявления о банкротстве (обоснованность заявления и соответствие его установленным требованиям).

Кроме того, рассматривая понятие банкротства (несостоятельности), принято выделять формальные и неформальные признаки, а также анализировать ситуацию и ее развитие в контексте признаков преднамеренного/фиктивного банкротства.

Признаки банкротства для подачи заявления

Для того, чтобы заявление должника или кредитора было принято арбитражном судом, к условию о 3-месячной просрочке исполнения денежных требований добавляется еще одно – необходимая сумма задолженности по этим требованиям. Она не может быть меньше 300 тысяч рублей, иначе суд откажет в принятии заявления.

Таким образом, основные признаки банкротства – это денежный долг на сумму 300 тысяч рублей и 3-месячная просрочка его погашения.

Должник обязан обратиться с заявлением о банкротстве, если при наличии основных признаков банкротства:

  1. погашение требований хотя бы одного кредитора приведет к невозможности погашения требований других кредиторов в полном объеме;
  2. решение об обращении в суд с таким заявлением принято на уровне органа юрлица, правомочного принять решение о его ликвидации;
  3. возможная процедура взыскания долга за счет активов юрлица затруднит его деятельность или сделает невозможной;
  4. юрлицу нечем платить по долгам и (или) нет имущества, за счет которого можно их погасить;
  5. просрочка по зарплате и сопутствующим платежам работникам составляет три и более месяцев.
Читайте также:  Банкротство физических лиц - судебная практика 2020

Среди этих признаков, помимо двух основных, достаточно наличие хотя бы одного. В этом случае должник не может проигнорировать свою обязанность и должен подать заявление в арбитражный суд.

Должник не обязан, но может обратиться в суд в ситуации предвидения банкротства – предвидения его основных признаков. Реализация этого права позволяет не ждать, пока возникнет обязанность подачи заявления – то есть будет допущена 3-месячная просрочка по долгу в 300 и более тысяч рублей. Но при этом обязательное условие – очевидность появления основных признаков банкротства. Очевидность потребуется доказать, но более важно – не попасть под уголовную ответственность за фиктивное банкротство. Его признаки – заведомо ложное объявление банкротства, причинившее крупный ущерб (2 млн 250 тыс. рублей).

Признаки несостоятельности отдельных категорий юрлиц

​К отдельным категориям юрлиц Закон относит специфические организации, банкротство которых, как правило, является резонансным.

Что касается признаков банкротства – они в целом схожи, но следует учитывать, в частности, следующие обстоятельства:

  • Долг сельскохозяйственной организации должен составлять минимум полмиллиона рублей.
  • Признаки банкротства кредитной организации – 14-дневная просрочка исполнения денежных требований кредиторов и (или) недостаточность активов для погашения таких обязательств (обязанностей).
  • Признаки банкротства стратегических организаций и предприятий – 6-месячная просрочка исполнения денежных обязательств (обязанностей) на общую сумму минимум 1 млн. рублей.
  • Для кредитных организаций (банков), кредитных кооперативов, МФО, страховых, клиринговых организаций, организаторов торговли и других финансовых организаций установлены свои правила подачи заявления о банкротстве, введения и осуществления тех или иных процедур.
  • Специальный порядок банкротства предусмотрен для застройщиков (с 1 января 2018 года он будет серьезно изменен).

К любой организации, для которой Закон устанавливает специфические требования к порядку проведения банкротства, общие правила применяются, если специальными нормами не установлено иное.

Закон о банкротстве юридических лиц в 2020 году

Что это такое

Любое юридическое лицо прекращает свою деятельность с помощью установленных законом процедур. Это касается и ситуаций, когда речь заходит о банкротстве организации.

Согласно ФЗ №127 от 26. 10. 02 г. и нормам гражданского права признаки банкротства следующие:

  • у организации есть задолженность по выплатам бизнес-партнерам;
  • юр. лицо не может погасить долг по зарплатам сотрудникам;
  • организация не платит налоги;
  • долги не выплачиваются в течение 3 месяцев и более;
  • сумма задолженности превышает 300 тыс. рублей.

Размер долга при упрощенной процедуре банкротства неважен (статья 227 ФЗ №127).

Понятие и цели процедуры несостоятельности

Организация не выполняет свои обязательства по отношению к сотрудникам, партнерам, поэтому инициируется процедура банкротства. Ее проводит арбитражный суд.

Целью процедуры является проверка финансовой состоятельности организации и выполнение денежных обязательств перед кредиторами.

При необходимости может быть осуществлена продажа имущества. Если компания не подлежит восстановлению, после всех процедур по погашению долгов она ликвидируется. Правовое регулирование осуществляется с помощью ФЗ №127 и гражданского законодательства.

Определение размера задолженности для подачи заявления

Для определения суммы долга учитывают:

  • задолженность по заработной плате;
  • задолженность за предоставленные услуги;
  • размер займов (с процентами);
  • различные обязательные платежи юр. лица.

При расчете суммы не учитываются штрафы и неустойки за упущенную выгоду, а также финансовые санкции.

Кто может инициировать

Начать процедуру банкротства согласно нормам гражданского права могут:

  • сотрудники, не получающие заработную плату (сумма долга должна быть установлена в судебном порядке);
  • уполномоченные органы;
  • кредиторы компании.

Руководство юридического лица также имеет право подать иск о финансовой несостоятельности.

Основания

Основания обращения директора компании в суд для начала процедуры банкротства следующие:

  • решение об обращении в суд принято владельцем или управляющим органом компании;
  • срок невыплаты долгов превышает 3 месяца;
  • у компании в наличии все признаки неплатежеспособности.

В этих случаях директор обязан предпринять соответствующие меры, иначе руководство компании может быть привлечено к субсидиарной ответственности.

Критерии несостоятельности предприятия

У отдельных категорий предприятий есть свои критерии банкротства.

Сельскохозяйственных

Сельскохозяйственная организация признается несостоятельной согласно ст. 177 ФЗ №127:

  • при суммарном долге в размере от 0, 5 млн. рублей;
  • срок невыплаты задолженности – от 3 месяцев.

По закону размер долга для таких предприятий увеличен на 200 тыс. рублей.

Кредитных

Кредитные учреждения имеют следующие специфические признаки банкротства (ст. 189.9 ФЗ №127):

  • отсутствие возможности выполнить требования кредиторов;
  • невыполнение обязательств в течение 2 недель и более;
  • отсутствие активов для выполнения требований кредиторов.

При этих обстоятельствах обязательно проводится проверка состоятельности компании.

Стратегических

Стратегические предприятия (акционерные общества, госпредприятия и т. д.) признаются несостоятельными, если суммарный размер долга составляет не менее 1 млн. рублей.

Срок, на протяжении которого долг не выплачивается, составляет 6 месяцев и более.

Естественных монополий

Компании, которые осуществляют свою деятельность в рамках естественной монополии, признаются несостоятельными на следующих основаниях:

  • сумма долга – от 1 млн. рублей;
  • невыполнение обязательства на протяжении 6 месяцев и более.

Требования должны подтверждаться соответствующими исполнительными документами.

Пошаговая инструкция

Порядок признания компании несостоятельной установлен законом. Существует несколько видов процедур, которые используются в данном случае.

С чего начать

Чтобы правильно осуществить процедуру, нужно знать, как проходит банкротство юридического лица. Она включает подготовку документов, обращения в суд с иском, рассмотрение дела, назначения конкурсного управляющего и т. д. Судебная практика по данным вопросам достаточно разнообразна.

Определение размера задолженности

В сумму, которая является итоговой задолженностью предприятия, включают:

  • долги по заработной плате;
  • кредиты;
  • долги по оплату услуг и товаров;
  • обязательные платежи.

Учитывается ряд санкций (пени, штрафы), которые не влияют на размер задолженности юр. лица.

Документы

К основным документам, необходимым для начала процедуры банкротства, относятся:

  • иск;
  • учредительные бумаги;
  • документы, подтверждающие финансовые проблемы компании (бухгалтерские отчеты и т. д.);
  • список кредиторов;
  • бухгалтерский баланс;
  • отчет о цене имущества компании.

Предоставляются как оригиналы, так и копии (заверенные нотариально).

Образец заявления

Решение суда

Если кратко, то существует несколько вариантов решения судебного органа:

  • заключение мирового соглашения между компанией и кредиторами;
  • продажа имущества должника с помощью торгов;
  • реструктуризация задолженности;
  • заявление о признании банкротства отклоняется.

Каждое из решений имеет свои последствия.

Последствия процедуры

Для должника процедура банкротства означает не только необходимость выплаты долга, но и возможную ликвидацию компании. На этом этапе может понадобиться юридическая помощь.

Поэтому перед судебным разбирательством обязательно нужно обратиться в компанию, предоставляющую юридические услуги.

Для директора

Но при этом нужно проверить, не была ли доведена компания до банкротства преднамеренно. В противном случае директора и других виновных лиц ожидает уголовная ответственность.

Для учредителя

Нередко происходит продажа всего имущества. Поэтому учредители как собственники остаются в убытке.

Для кредитора

Стадии проведения

Все этапы банкротства установлены законом. И неважно, добровольное оно или нет.

Процедура наблюдения

Ее применяют для того, чтобы узнать текущие условия положения должника и посмотреть финансовые документы. На этом этапе в обязательном порядке назначается временный управляющий, который изучает предоставленную информацию.

Назначение управляющего

Временный управляющий обычно меняется. Это нужно для того, чтобы обеспечить беспристрастный подход и не допустить заинтересованности должностных лиц.

Финансовое оздоровление

Это еще один этап, используемый для восстановления работы фирмы. Инициируется только с помощью собрания кредиторов.

Во время финансового оздоровления происходит следующее:

  • все досудебные меры по взысканию долгов аннулируются;
  • приостанавливается начисление штрафов;
  • приостанавливается выплата по акциям;
  • запрещаются любые финансовые операции с имуществом.

Финансовое оздоровление используется тогда, когда во время проверки обнаружились скрытые резервы.

Внешнее управление

Еще один вариант спасения компании – назначение внешнего управляющего. В его обязанности входит выявление проблем фирмы и их устранение.

Внешний управляющий вправе распоряжаться (с ограничениями) имуществом должника, представлять его интересы и т. д. Его действия контролируются судом и кредиторами.

Конкурсное производство

На этом этапе основной задачей является выплата долгов. Процесс подразумевает:

  • приостановление начисление штрафов и пени;
  • снятие ареста с имущества для его продажи;
  • сведения о деятельности фирмы больше не являются коммерческой тайны;
  • осуществляется выплата долгов.

О сохранении компании на этом этапе речь уже не идет.

Мировое соглашение

Стороны имеют право заключить мировое соглашение. В нем указываются сроки и способы погашения долга, размеры платежей и т.д.

Решение о подписании такого документа принимают на собрании кредиторов. Если руководство фирмы не выполняет условия соглашения, процедура банкротства возобновляется.

Занесение данных в реестр

Перед тем как начать процедуру банкротства, нужно внести необходимые сведения в соответствующую базу данных (Единый Реестр).

По закону за 15 дней до подачи иска руководитель обязан предоставить такое заявление и документы. Отправка осуществляется только онлайн через официальный сайт. Если нет возможности воспользоваться сайтом, то можно передать оригиналы через нотариуса.

Определение СРО арбитражных управляющих

По закону должники не могут самостоятельно выбирать СРО. Это делает суд. Должник может указать в иске желаемое СРО, но утверждена может быть любая организация.

Стоимость услуг

Расходов при банкротстве гораздо больше, чем кажется сначала:

  • госпошлина;
  • услуги юриста (адвоката);
  • услуги управляющих (установлен минимальный размер депозита –25 тыс. рублей);
  • дополнительные траты на экспертов, аудиторов, нотариусов.

По самым скромным подсчетам сумма таких расходов может составить около 100 тыс. рублей. Она зависит от наличия юридического сопровождения дела, оформления доверенностей и других документов. Минимальная сумма – 25–30 тыс. рублей.

Госпошлина

Размер пошлины при обращении в арбитражный суд составляет 6 тыс. рублей.

Сколько длится процедура

Длительность процедуры зависит от многих факторов:

ЭтапСрокПродление
Период наблюдениядо 7 месяцев
Финансовое оздоровлениедо 2 лет
Деятельность внешнего управляющего18 месяцевНе более 6 месяцев
Конкурсное производство12 месяцевНе более 6 месяцев

В среднем банкротство осуществляется за 4–5 лет. Окончательное количество времени зависит от способа ликвидации. Иногда компании удается этого избежать.

Как выбрать юридическую компанию

Данная процедура никогда не осуществляется без юридического сопровождения. Существует немало фирм, которые предоставляются свои услуги обанкротившимся коммерсантам.

При выборе специалиста следует обращать внимание на опыт и специализацию.

Читайте также:  КС позволил отстранять при банкротстве только руководителя по должности

Упрощенная процедура

Есть ситуации, когда используется упрощенная процедура банкротства:

  • инициируется ликвидация фирмыст. 61–64 ГК РФ
  • далее нужно проверить платежеспособность компании;
  • при финансовой несостоятельности вводится конкурсное производство (для реализации имущества);
  • выплачиваются долги;
  • компания исключается из реестра.

Обычно упрощенная схема используется, когда нет необходимости спасать компанию.

Изменения в Федеральном Законе (ФЗ) в 2020 году

В ФЗ №127 были внесены некоторые изменения. Согласно свежим новостям и публикациям они следующие:

  • деятельность внешнего управляющего и финансовое оздоровление – объединены в один этап;
  • арбитражный управляющий отчитывается по всем сделкам, если сумма больше 500 тыс. рублей;
  • кредитор вправе блокировать неподходящий план оздоровления.

Это основные изменения, которые влияют на порядок осуществления банкротства.

Субсидиарная ответственность юридического лица

Используется при обнаружении признаков мошенничества, несвоевременном сообщении о финансовой несостоятельности фирмы и в других случаях.

Признаки банкротства юридического лица

Для инициирования процедуры несостоятельности необходимо знать признаки банкротства юридического лица.

Подача иска в Арбитражный суд иногда позволяет решить множество финансовых проблем, когда у компании есть задолженности перед работниками или кредиторами, при этом в процессе ликвидации учитываются интересы всех сторон.

Причины, провоцирующие банкротство

Наиболее распространенными внешними факторами, влияющими на финансовое состояние юридического лица с негативной стороны, являются следующие:
  • Внеплановые траты, вызванные крупными авариями на производстве, необходимости в закупке дополнительного оборудования (если это не было включено в план на последующий год), и пр.
  • Подорожание использующегося в производстве сырья.
  • Ухудшение общей экономической ситуации в стране.

Внутренние причины обычно связаны с ошибками политики руководства в плане ценообразования, инвестиционной политики или кредитования предприятия. В последнем случае получение займов под высокий процент может снизить рентабельность бизнеса, что влечет за собой образование крупных долгов.

Виды и признаки банкротства

В процедуре банкротства большое значение имеют не только его признаки, но и виды, которые делятся на несколько категорий:
  1. Реальное: у юридического лица появляются большие долги перед кредиторами, которые оно не в состоянии погасить.
  2. Техническое: у организации есть задолженность перед третьими лицами, но ее можно покрыть имеющимися активами. Такая разновидность не всегда приводит к ликвидации компании и обычно носит временный характер.
  3. Фиктивное. Фактически деньги для покрытия долгов у предприятия есть, но учредители принимают решение об объявлении его банкротом. За данное деяние предусмотрены санкции по ст. 14.12 КоАП РФ, если нет признаков состава преступления по УК РФ.
  4. Преднамеренное. Возникает в результате неправильных действий руководителя, заведомо влекущие за собой неблагоприятные последствия для компании.

ВАЖНО. Если будет доказано, что невозможность исполнения долговых обязательств возникла у компании по вине учредителей или руководителя, при этом сумма ущерба некрупная, они привлекаются к ответственности по ст. 14.12 КоАП РФ, предполагающей следующие санкции:

  • За ложную несостоятельность штраф до 3 000 руб. для граждан, для должностных лиц – до 10 000 руб. или запрет на занятие определенных должностей на период до трех лет.
  • За умышленное предусмотрено аналогичное наказание.

Наши юристы знают ответ на Ваш вопрос

Если в результате действий учредителей, заведомо влекущих за собой образование долгов, сумма ущерба превысила 2 500 000 руб., применяются нормы ст. 196 УК РФ:
  • Штраф до полумиллиона рублей либо в размере заработка за период до трех лет.
  • Работы в принудительном порядке – до 5 лет.
  • До шести лет нахождения в ИК со штрафом до 600 000 руб. либо без него.
Если учредители объявили о банкротстве, но оно было признано фальшивым и действия повлекли крупный ущерб, они привлекаются к ответственности по ст. 197 УК РФ:
  • Штраф до 300 000 руб. или в размере дохода за двухлетний период.
  • Отбывание в ИК на срок до шести лет со штрафом в 80 000 руб. или без такового.
Особенности процедуры банкротства регулируются ФЗ от 26.10.2002 №127-ФЗ. Согласно нему, в 2020 году существует несколько признаков несостоятельности:
  • Невозможность рассчитаться с крупными долгами по зарплате или перед кредиторами более трех месяцев (ст. 3 ФЗ №127).
  • Под крупной суммой при рассмотрении дел следует понимать задолженность перед заемщиками или персоналом на сумму свыше 300 тысяч рублей или равнозначная сумма в иностранной валюте.

ВНИМАНИЕ. Стоит учитывать, что при рассмотрении дела в суде в расчет берется общая сумма задолженности сразу перед несколькими заемщиками, и впоследствии долги погашаются за счет продажи имущества компании и ее уставного капитала.

Процедура банкротства

Для ликвидации ООО, не способного выполнить обязательства по договорам перед кредиторами, проводится процедура банкротства. Поэтапно она выглядит так:
  1. Учредители или совет директоров принимают решение о банкротстве, составляется соответствующий документ.
  2. Подготавливаются материалы для подачи заявления в арбитражный суд: учредительные документы, справки о задолженности, договоры с кредиторами, штатное расписание, выписки по банковским счетам, бухгалтерская отчетность за последние 5 лет, перечень кредиторов, документы на всех учредителей.
  3. Оплачивается госпошлина в размере 6 000 руб. Также придется заплатить финансовому управляющему – 25 000 руб. единовременно (ст. 20.6 ФЗ «О несостоятельности».
  4. Направляется заявление вместе с остальными документами в арбитражный суд по месту регистрации компании.

ВАЖНО. После рассмотрения материалов издается решение о признании предприятия банкротом и об открытии конкурсного производства (ст. 124 ФЗ №127). В течение полугода с его открытия должник обязан рассчитаться с кредиторами, после чего суд при отсутствии долгов выносит решение о закрытии производства.

Если долги образовались не перед другими предприятиями или банками, а перед государственными организациями (ПФР, ИФНС), они вправе самостоятельно инициировать ликвидацию ООО, направив в Арбитражный суд соответствующее заявление о признании должника банкротом. Сумма задолженности для начала делопроизводства при этом остается та же – 300 000 руб.

Признаки банкротства юридического лица

Время на чтение: 4 мин.

Спросить юриста быстрее. Это бесплатно!

Любая организация может иметь задолженность перед своими кредиторами. Это абсолютно нормальная ситуация для бизнеса. Однако если количество долгов превышает возможности юридического лица, оно может считаться несостоятельным. Но для этого необходимо, чтобы фирма соответствовала ряду признаков, установленных законодательством. Признаки несостоятельности (банкротства) юридического лица четко указаны в пункте 2 статьи 3 ФЗ-127.

Правовое регулирование

Любые вопросы, связанные с банкротством юридических лиц, затрагиваются Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Данный правовой акт в статье 3, а также в статье 6 перечисляет признаки несостоятельности организаций:

  • обязательства не исполняются в течение трех месяцев с момента, определенного договором или правовым актом. Важно правильно рассчитать период, с которого обращение в суд по поводу банкротства становится возможным;
  • минимальный размер задолженности должен составлять 300 тыс. рублей.

При этом непринципиально, начислен ли долг по отношению к одному кредитору или к нескольким.

Ссылка на документ: Федеральный закон № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. «О несостоятельности (банкротстве)»

Практические особенности

На практике, организация может рассчитывать на банкротство в том случае, если сможет доказать, что иных способов разрешения возникших финансовых проблем нет. Например, доходы фирмы и ее активы недостаточны для исполнения обязательств, и ситуация не может быть разрешена в ближайшее время.

Правом на обращение в суд с заявлением о банкротстве обладает не только сам должник, но и его кредиторы. В частности, это может быть работник или бывший сотрудник, по отношению к которому есть невыполненное обязательство по оплате труда или выходного пособия.

В любом случае независимо от того, кто обращается в суд, необходимо будет доказать, что банкротство – это единственный вариант разрешения ситуации. В противном случае суд вправе отказать в удовлетворении требования. Например, если фирма имеет стабильный доход и имущество, достаточное для погашения обязательств, ее банкротство будет необоснованным.

В какой момент обращаться с заявлением

В любом случае обращение в суд будет обоснованным при условии, что размер долга составляет от 300 тысяч рублей, а просрочка достигла 3 месяцев. Если данные признаки не соблюдаются, то и вынесение решения в пользу заявителя будет невозможным.

Как только появляются данные признаки, руководитель организации должен обратиться в суд с соответствующим заявлением. Если это не будет сделано, директор может быть привлечен к ответственности по статье 14.13 КоАП РФ. Также ему грозит субсидиарная ответственность на основании статьи 61.12 ФЗ-127.

При этом злоупотребление правом не допускается. Организация, которая подает заявление о своей несостоятельности, должна находиться в положении, при котором добровольное исполнение обязательств не представляется возможным.

Как рассчитывается сумма долга

Минимальная сумма долга организации должна составлять триста тысяч рублей. Важно правильно рассчитать размер задолженностей, который складывается из следующих обязательств:

  • оплата труда наемных работников, то есть заработной платы в полном объёме, включая все законные надбавки или премии;
  • перечисление средств по гражданским договорам, например, купли-продажи, поставки, выполнения работ и так далее;
  • займы – при этом учитываются начисленные проценты;
  • размер долга за неосновательное обогащение, если оно подтверждается судебным решением или договором между лицами;
  • компенсация вреда, нанесенного имуществу кредиторов;
  • по прочим обязательным платежам.

При этом в расчет не могут браться выплаты за компенсацию вреда жизни и здоровью, по оплате компенсации помимо нанесенного вреда, по обязательствам, связанным с авторским правом, обязательствам перед кредиторами.

В расчет не могут браться неденежные требования, даже если они напрямую связаны с капиталом. Только в случае вынесения судебного акта о замене неденежного требования финансовым, они могут быть использованы как повод для инициации банкротства.

Получается, что в расчете могут использоваться только финансовые долги перед определенными кредиторами. При этом не стоит забывать о трехмесячном сроке и сумме долга в 300 000.

Подведём итоги

Банкротство организации допускается в том случае, если размер ее долгов превышает 300 000 рублей, а срок неисполнения обязательств – 3 месяца. При этом необходимо, чтобы фирма реально не могла расплатиться по своим долгам в обычном порядке. Банкротство представляется крайней мерой, которая позволяет списать долги. Но, учитывая ее сложность и возможность злоупотребления правом со стороны должников и кредиторов, закон существенно ограничивает возможность объявления несостоятельности.

Ссылка на основную публикацию